Son dönemde artan ekonomik sıkışıklıkla birlikte kredi kartı limitiyle kuyumculardan altın alıp, ardından nakde çevirerek borç kapatma veya likidite sağlama yöntemine başvuran binlerce kişi, ciddi cezai yaptırımlarla karşı karşıya kalabilir. Bu yöntemi tercih eden kullanıcılar ve işlemleri gerçekleştiren kuyumcular için denetimler başladı.

DENETİMLER HIZLANDI, CEZALAR YOLDA

Bankalar, Gelir İdaresi Başkanlığı, BDDK ve savcılıklar eş zamanlı harekete geçti. "Altın al – boz – nakde çevir" şeklindeki döngü sistemler tarafından tespit edilmeye başladı. Özellikle 500 bin TL ve üzeri altın alım işlemleri artık otomatik olarak analiz edilerek riskli işlemler listesine alınıyor. Hukukçular, bu yöntemin kredi kartının kötüye kullanılması, tüketim amacı dışına çıkılması, bankacılık sisteminin yanıltılması ve vergi kaçırma gibi suçlamaları doğurabileceğini belirtiyor.

SAVCILIKLARA SUÇ DUYURUSU BAŞLADI

Bankalar, bu işlemleri yapan kullanıcılar hakkında savcılıklara suç duyurusunda bulunmaya başladı. Özellikle borcunu ödeyemeyip yasal takibe düşen kullanıcılar hakkında “kasten dolandırıcılık” suçlaması gündemde. Bu tür suçlamalar hem hapis cezası hem de adli sicil açısından ciddi sonuçlar doğurabiliyor.

KUYUMCULAR DA TAKİPTE

Aynı gün içerisinde altını bozan kuyumcular da inceleme altında. Gelir İdaresi Başkanlığı, vergi usulüne aykırı işlem yapan işletmelere yönelik para cezaları, belge iptali ve faaliyet durdurma gibi yaptırımları devreye sokmaya hazırlanıyor. Bazı kuyumculara lisans iptali uyarılarının ulaştığı da öğrenildi.

BANKALARDAN SERT UYARI

Bankalar, kredi kartı ekstrelerinde müşterilerine gönderdiği uyarı mesajlarında şu ifadeleri kullandı:

“Kredi kartınızla altın, döviz, kripto varlık alımı, vadesi gelmemiş kredilerin kapatılması, sistem dışı transfer veya nakit dönüşüm amaçlı işlemler yapılması halinde kartınız kapatılabilir.”

Kaynak: SÖZCÜ