Son dönemde Türkiye’de kredi kartı ile altın alıp, kısa süre içinde bozdurarak nakit elde etme yöntemi, ciddi yasal sorunlara yol açtı.

Ekonomik zorluklar nedeniyle artan bu uygulama, hem bireyler hem de kuyumcular için büyük risk taşıyor. Bankalar, BDDK, Gelir İdaresi Başkanlığı ve savcılıklar, bu işlemleri tespit ederek geniş çaplı denetim başlattı.

"NAKİT DÖNÜŞÜM ZİNCİRİ"NE HAPİS CEZA RİSKİ

Kredi kartı sahiplerinin altın alıp bozdurdukları işlemler, bankalar tarafından hızla fark edilerek alarm sistemleri devreye girdi. Özellikle, kart limitleriyle kuyumculardan altın alıp hemen nakde çeviren kullanıcılar, "finansal dolandırıcılık" ve "tüketim dışı kullanım" gibi suçlamalarla karşı karşıya kaldı. Bu durum, hapis cezası ve adli sicil kaydı riski doğuruyor.

KUYUMCULARA AĞIR YAPTIRIMLAR VE DENETİM BAŞLATILDI

Bu tür işlemleri gerçekleştiren kuyumcular da denetim altına alındı. Yüksek tutarlı altın alımları yapan ve nakit dönüşüm zinciri kuran kuyumcular, Gelir İdaresi tarafından vergi usulüne aykırı işlem nedeniyle incelemeye alındı. Yapılan denetimlerde, para cezaları, faaliyet durdurma ve lisans iptali gibi ağır yaptırımlar gündeme gelebiliyor.

YÜKSEK TUTARLAR HIZLA TESPİT EDİLİYOR: KART İPTALİ RİSKİ

500 bin TL ve üzerindeki altın alımları, bankaların risk analiz sistemleri tarafından tespit ediliyor. Bu tür işlemler sonrasında, hem kart sahibine hem de kuyumculara yönelik denetim başlatılıyor. Bankalar, kredi kartı ekstrelerinde kullanıcıları uyararak, “altın, döviz, kripto varlık alımı” gibi işlemler yapanların kartlarının iptal edilebileceğini belirtiyor.

HUKUKİ SONUÇLAR VE CEZAİ SORUMLULUK

Hukukçular, kredi kartı ile yapılan bu işlemlerin, sadece maddi kayıplara yol açmakla kalmayıp, aynı zamanda ciddi cezai sonuçlar doğurabileceğini vurguluyor. Bu işlemler, "bankacılık sistemini yanıltma", "vergi kaçakçılığı" ve "kötüye kullanım yoluyla dolandırıcılık" gibi suçlar kapsamında değerlendirilebiliyor.

UZMANLARDAN UYARI: HUKUKİ VE FİNANSAL RİSKLER ARTTI

Yetkililer, bu tür işlemlerle nakit ihtiyaçlarını karşılamaya çalışan kişilerin, hem finansal hem de hukuki açıdan büyük riskle karşı karşıya olduğunu belirtiyor. Vatandaşlar, yasal sınırlar içinde kalmaları gerektiği konusunda uyarılıyor.